삼성화재 주가, 2Q 호실적 수익성 개선추세 지속 전망

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삼성화재 기업개요

 

국내 가장 규모가 큰 삼성 계열의 손해보험사로, 손해보험업과

제3보험업을 핵심사업으로 영위

530여개 지점과 2만여 명의 전속 설계사 판매조직을 보유한

전국적인 판매망을 확보하고, 온라인 자동차보험 브랜드인

애니카 다이렉트는 온라인 직판 채널 내 매출 규모 1위로 성장

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출처 : 삼성화재

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이병건 DB금융투자 연구원은 2Q20 삼성화재는 +37.9% YoY로

컨센서스를 상회한 2,693억원의 별도기준 순이익을 시현했다고 하였습니다

신계약 실적이 안정세를 찾으면서 사업비율도 안정화되었고, 자산운용부문에서도

특별한 매각이익 실현을 없었다며 자보 손해율도 예상했던 수준으로

안정되었지만, 장기위험손해율이 85.2%로 전년 동기 대비 3.8% p 상승한 것이

당사가 전망한 2,922억원을 하회한 주된 이유였다고 하였습니다

 

출처 : 삼성화재

이어 코로나19의 영향으로 실손 담보 손해율이 하락해 타사의 경우

장기위험손해율이 개선세를 보였는데, 삼성화재의 경우 IBNR 적립 부담으로 인해

손해율이 오히려 상승했다며, 삼성화재의 실손담보 손해율은 110%대 중반으로

전년과 비슷한 수준을 유지한 것으로 보이는데 업계 전체적으로 보면

실손 담보 손해율이 높은 회사일수록 개선폭이 컸던 것으로 보인다고 하였습니다

 

출처 : 삼성화재

코로나 19로 인한 병원 이용 감소 효과가 줄어들면 실손 담보 손해율은 다시

높아질 가능성이 높은데, 동사의 경우 상대적으로 안정적인

손해율 유지가 가능할 것으로 예상된다고 하였습니다

투자의견 매수, 목표주가 254,000원

 

출처 : 삼성화재

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